Morgan Stanley pokreće kripto laboratorij za ono što dolazi na Wall Street

Morgan Stanley osnovao je Digital Asset Lab za testiranje tehnologija koje uključuju stabilne kovanice (stablecoine), tokenizaciju i primjene u području decentraliziranih financija, u sklopu istraživanja kako bi se sustavi utemeljeni na blockchainu mogli primijeniti u cjelokupnom poslovanju ove banke s Wall Streeta.

Inicijativa je dio postojeće mreže inovacijskih laboratorija Morgan Stanleyja, koji zaposlenicima pružaju namjenske kapacitete za istraživanje novih tehnologija bez izlaganja ključnih sustava banke riziku, rekla je u intervjuu Megan Brewer, voditeljica tržišnih inovacija i laboratorija u tvrtki.

Ovaj potez dolazi u trenutku kada banke i druge financijske tvrtke produbljuju svoja ulaganja u digitalnu imovinu i tehnologiju koja stoji iza nje, posebno dok se ubrzavaju napori da se tradicionalna imovina prenese na blockchain. Tokenizacija uključuje stvaranje verzija imovine poput dionica, obveznica i gotovine na blockchainu, što potencijalno omogućuje njihovo brže i neprekidno trgovanje i prijenos (24/7).

Megan Brewer | Morgan Stanley

Inovacijski laboratoriji Morgan Stanleyja dosad su bili usmjereni na područja koja uključuju elektroničko trgovanje, kibernetičku sigurnost i strojno učenje. U laboratorijima rade stalni timovi koji surađuju sa stručnjacima iz cijele banke kako bi testirali nove tehnologije prije nego što im se dopusti interakcija sa sustavima tvrtke, rekla je Brewer.

"To je mjesto gdje tehnologija stječe pravo na primjenu na razini cijele tvrtke", rekla je Brewer, dodajući da banka kroz laboratorije godišnje provede do 270 projekata. "Želimo timovima pružiti okruženje u kojem mogu učiti i graditi, što nam omogućuje donošenje odluka utemeljenih na dokazima."

Laboratoriji – pod nadzorom bankovnog tima za inovacije – blisko surađuju sa specijaliziranim grupama unutar tvrtke, uključujući tim Morgan Stanleyja za digitalnu imovinu koji vodi Amy Oldenburg. Zauzimaju ukupno 20.000 kvadratnih stopa u gradovima koji uključuju New York, Glasgow i Bangalore, s prostorima koji nalikuju podatkovnim centrima.

"Laboratorij za digitalnu imovinu dat će nam sigurno, usklađeno i izolirano okruženje za testiranje i istraživanje nekih od ovih novih područja digitalne imovine", rekla je Oldenburg. Njezin tim također planira testirati različite oblike digitalnog novca ili gotovinskih ekvivalenata, uključujući tokenizirane depozite, digitalne valute središnjih banaka i tokenizirane novčane fondove.

Tvrtke s Wall Streeta eksperimentiraju s blockchainom već desetljeće, ali povoljnije regulatorno okruženje u SAD-u pod predsjednikom Donaldom Trumpom i sve veći napori da se tradicionalna financijska tržišta prebace na te mreže ubrzali su aktivnosti.

Jedno od područja od posebnog interesa su trezori (vaults) u decentraliziranim financijama, rekla je Oldenburg.

Trezori su bazeni imovine koji koriste softver utemeljen na blockchainu za automatsko ulaganje kapitala prema unaprijed određenoj strategiji. Ulagači polažu imovinu – često stabilne kovanice ili druge digitalne tokene – u trezor, koji ih zatim stavlja u funkciju diljem niza decentraliziranih tržišta. Ulagači obično primaju token koji predstavlja njihov udio u trezoru. Operateri mogu naplaćivati naknade za upravljanje strategijom.

Amy Oldenburg | Al Drago/Bloomberg

Za upravitelje imovinom privlačnost leži u tome što trezori nalikuju investicijskim fondovima koji automatiziraju elemente upravljanja portfeljem i administracije. To bi tvrtkama moglo omogućiti stvaranje novih investicijskih proizvoda, automatizaciju strategija i njihovo vođenje u bilo koje doba dana i noći.

"Postoji vrlo realan put prema tome da trezori postanu dio budućnosti", rekla je Oldenburg. "Ali moramo razumjeti kako ta tehnologija funkcionira – još je prerano i ne možemo preostali dio platforme izložiti riziku." To ih čini dobrim kandidatom za testiranje u laboratoriju, objasnila je.

Ranije ove godine Morgan Stanley uveo je trgovanje kriptovalutama na svojoj platformi E*Trade, kao dio svog šireg plana aktivnosti u tom sektoru.